Блокировка банковских счетов в России

Заблокировали карту

В России началась борьба банков со счетами, которые вызывают подозрение. Это коснулось юридических лиц, а вот будут ли проверки для частных счетов, и как поступать в ситуации, когда вам заблокировали счет в банке? – об этом и поговорим в этой статье.
 
Работы банков по проверке подозрительных счетов активизировались за несколько последних месяцев, хотя регулятор отправил просьбу ЦБ об усилении борьбы с незаконным отмыванием и последующим переводом в наличные денежных средств, еще в декабре прошлого года.
 
По словам Игоря Венгерова (ВТБ24) –Усиление контроля над банковскими счетами можно отнести на период с июля по август две тысячи пятнадцатого года. Такая работа, основанная на письме из ЦБ, действительно ведется и по большей части на сегодняшний день направлена на юридических лиц.

По словам Дины Багатовой (Бинбанк) – Всем банковским структурам, начиная с лета 2015 года, ЦБ высылает запросы на предоставление отчетов о проведенной работе, направленной на выявление и снижение объёмов незаконных транзакций и мер, принятых к конкретным клиентам.

В обращении от Центрального банка содержится информация об усилении контроля над отдельными финансовыми операциями клиентов всех банков и банковских организаций, которые не несут в себе законной цели и/или экономически нецелесообразны.
Разумеется, в первую очередь проверяются счета, у которых отсутствуют или присутствуют, но в малых объёмах, по отношению к оборотам счета, налоговые транзакции. Под категорию подозрительных попадают также и счета, на которые приходят деньги от большого количества компаний или частных лиц, при этом в этот же день эти деньги переводятся другим клиентам (типичное транзитное отмывание денег). Также проверяются счета организаций, у которых не наблюдаются очевидные платежи, например, за аренду или содержание офиса, на оплату работы сотрудников и прочих расходов, которые очевидны для работающих предприятий.


Счета, попадающие под критерии подозрительных, подвергаются углубленной проверке. Углубленная проверка подразумевает под собой проверку налоговых деклараций, сопроводительных документов, различные финансовые и бухгалтерские отчетности. Проведя подробный анализ таких документов, банк вправе принять законное решение о блокировке счета и всех средств на счету.
 
По словам Дины Багатовой – Счета не блокируются беспричинно. Такие меры принимаются только в очень крайних случаях. Банковские организации, таким образом, в первую очередь заботятся о своей безопасности, так как уголовная ответственность за финансовые махинации связанные с отмыванием денег ложатся не только на клиента банка, а и на банк тоже. Ни один банк не захочет быть вовлеченным в сомнительные операции. На сегодняшний день проверки проводятся исключительно для ИП и юридических лиц.

Что же с физическими лицами?

У любого банка есть возможность проверить счет своего клиента. Это предусмотрено законом. Мало того, есть счета, которые попадают под категорию обязательного контроля.
 
Покупка биткоинов за Киви всегда доступна на xchange.cc  
Это счета, у которых транзакции превышают шестьсот тысяч российских рублей, это счета, делающие вклады в пользу третьих лиц, счета, проводящие операции с организациями, связанными или подозреваемыми в терроризме, и еще целый ряд прописанных законодательными актами факторов (115-ФЗ «О противодействии легализации доходов»).
По словам Михаила Матовникова (аналитический отдел Сбербанк России) – Счета физических лиц блокируются очень редко. Такие случаи можно смело назвать экзотическими, однако это имеет место быть. Большое подозрение вызывают клиенты, получающие большие суммы от компаний (юрлиц) и очень быстро снимающих эти суммы. Вряд ли, вызовет подозрение факт снятия миллиона российских рублей, а вот если это будут сотни или десятки миллионов, то вы в зоне риска, и у банка могут возникнуть к вам вопросы.
К категории сомнительных счетов банки относят и счета, через которые переводятся значительные суммы и с постоянной динамикой за рубеж. В этих случаях соответствующие органы вправе запросить подтверждение законного происхождения переводимых сумм. Даже если ваш счет заблокировали, это не повод паниковать и впадать в депрессию. Если вы можете документально подтвердить законность своих транзакций, ваш счет разблокируют со всеми средствами в полном объёме. В случаях же когда законность переводов или хранящихся денежных средств подтверждена, а счет не разблокирован, нужно обращаться с заявлением-жалобой в Центральный банк и направлять заявление в суд.

Опубликовано: 17.12.2015
Комментарии: (15)
  • Пользователь #35454318836548 28 Мая 2016, 21:17
    Я думаю, что в данном случае правительство просто решило проверить, не утаивают юр. лица от гос. казны дополнительные доходы. Что касается физ. лиц, то здесь, как правило нечего блокировать, т.к. суммы очень мизерные.
    • Пользователь #61517481442517 29 Мая 2016, 00:37
      деньги выводили из страны под липовые контракты. да и фирм однодневок достаточно. а в схемы могли быть и физ. лица вовлечены. Да и терроризм в добавок...
      • Пользователь #43550418628146 29 Мая 2016, 00:40
        Что, и на Кипр ЦБ отправил список Газпромовских оффшоров?! И их счета там тоже закрывают?!
        • Пользователь #63852491455047 29 Мая 2016, 13:13
          Главное, чтобы от этого не страдали простые граждане, которые законно зарабатывают свои деньги. А то у нас, чаще всего богатые не страдают, а бедное население только чувствует на себе новые законопроекты!
          • Пользователь #44215532654146 29 Мая 2016, 15:50
            У физических лиц в наше время блокировать нечего, сейчас настолько мизерные зарплаты, что они кончаются еще до их получения. А многих предпринимателей не мешало бы проверить
            • Пользователь #63154452564293 29 Мая 2016, 23:40
              Пользователь #44215532654146, Полностью согласен. Некоторые жируют, а другие ели концы с концами сводят. В первую очередь нужно проверять депутатов. Но правительство не может же само себя проверять.
            • Пользователь #81573546074645 30 Мая 2016, 09:41
              Думаю, правительно действует мудро, надо прижучить недобросовестных бизнесменов. Деньги не должны уходить в офшоры или в Западную Европу, они должны крутиться внутри страны.
              • Пользователь #59424512096058 30 Мая 2016, 10:05
                Задолбали!!! Денег нет! Что проверять?
                • Пользователь #64105421452167 30 Мая 2016, 11:26
                  Ну вообще блокировка это совсем неудивительная вещь, даже ожидамая к счастью блокируют лишь немногих и это хорошо
                  • Пользователь #20166744589384 30 Мая 2016, 11:50
                    Я являюсь физическим лицом банка ВТБ24 ну на сегодняшний день с моим счетом пока все нормально!
                    Но все ровно спасибо автору за статью много полезной информации узнал как говорится Осведомлен значит вооружен.
                    • Пользователь #91578046904375 30 Мая 2016, 12:02
                      Все правильно, нечего утаивать доходы от государства. Простой работяга не будет прятать деньги, а тот кто заработал нечестно - прячет. А это налоги, значит бюджет недополучит денег. Социальная сфера останется без финансирования и т.д. Поэтому так и надо делать - все и всех проверить.
                      • Пользователь #62314254307549 30 Мая 2016, 13:05
                        Интересно,а по каким критериям оценивается,подозрителен счет или нет?Очередная глупость,хотя я на 100% уверена,что сделано это ради выгоды банков
                        • Пользователь #86541452618540 30 Мая 2016, 13:10
                          проверять конечно надо по описанным критериям. И все они делают правильно. Главное обеспечить народу спокойную жизнь в рамках закона.
                          • Пользователь #17168244572054 31 Мая 2016, 12:07
                            Физические лицо то есть обычние граждане, которые зарабатывают свои коаейки не будут держать на своих банковских счетам астрономические суммы. Поэтому их проверять думаю не стоит. А вот юридические лица нужно проверить досконально. Это они аыводят заграницу очень большие деньги.
                            • Пользователь #44860639696146 31 Мая 2016, 12:28
                              Давно нужно было вести борьбу с махинациями в банковской сфере.Просто многие чиновники не хотят этого, так как сами замешаны в махинациях.

                              Оставить комментарий *
                              Введите ваше имя
                              Примечание: Поля отмеченные звездочкой обязательны для заполнения

                              Вернуться назад
                              Поделиться ссылкой в соцсетях
                              Мы в соцсетях:
                              Ошибка