Подорожание драгоценных металлов: инвестиции и банки

На основе информации, предоставленной РБК, драгоценные металлы в июне были лучшим вариантом для инвестирования. Компания РБК провела исследование, в ходе которого был сделан расчет доходности разных позиций, на основе роста их стоимости.

Драгоценные металлы

Как выяснилось в ходе исследования, котировки на драгоценные металлы показывали ощутимый рост, потому держатели акций благородных металлов получили неплохую прибыль всего за один месяц. Лучшие показатели были у серебра, стоимость которого выросла на 11,8%, следом за ним золото с ростом в 6,05%. Ни один депозит в банке не даст такой ощутимый прирост даже за год. По словам финансовых экспертов, эта тенденция наблюдается в течение последних 8—10 месяцев.

Аналитиками крупных российских банков отмечается небывалый рост курса драгоценных металлов с начала текущего года. «Мы таких показателей не видели уже несколько лет. Сегодняшняя стоимость – это рекорд, зафиксированный за последние 3 года. Цена была выше только в 2013 году, когда кризис в России только начинался» – рассказала Оксана Лукичева, являющаяся главным аналитиком отдела по работе с драгоценными металлами банка Открытие.

Ее коллега из банка Глобэкс – Анастасия Афанасьева добавила: «На протяжении года наблюдается стабильный рост стоимости драгоценных металлов. Общемировые запасы ETF (торгующий на бирже фонд) увеличиваются ежедневно, что говорит о возрастании интереса к инвестициям в благородные металлы».

Последние мировые события также сыграли роль в повышении стоимости золота и серебра. Решение Великобритании выйти из Евросоюза (Brexit), подтолкнуло инвесторов вкладывать деньги в более надежные позиции, какими являются золото и серебро. Европейцы начали массово продавать дешевеющие фунты стерлинги, надеясь пережить кризис, храня личные сбережения в драгоценных металлах.

Но если рост стоимости золота легко объяснить, то увеличение котировок на серебро, имеет другие причины. Прежде всего, это недооцененность серебра по сравнению с другими металлами, в том числе и золотом. Вторая причина, дефицит серебра на рынке, а как известно, дефицит какого-то товара всегда создает благоприятные условия для роста его стоимости.

Оксана Лукачева уверена, что драгоценные металлы сохранят тенденцию к росту и в июле, потому инвесторам стоит задуматься о выгодных вложениях, которые могут принести неплохую прибыль.

Депозитные счета

Депозитные счета в банках расположились на третьем месте по доходности за период прошлого месяца. В более выгодном положении оказались клиенты банков, чьи депозиты находятся в национальной валюте. Месячный рост коэффициента прибыли составил 0,72%, что для депозитных счетов считается неплохим результатом.

А вот владельцы валютных депозитов потеряли, поскольку доходность доллара в процентном соотношении за месяц просела на 2,52%, а евро на 2,93%. На данный момент наблюдается тенденция общего снижения доходности депозитных счетов, что обусловлено решением Центрального Банка, снизить среднюю ставку по депозитам до 10,5%.

Банки, кончено же отреагировали, потому, сейчас максимальный годовой процент по депозитам снизился до 9,2%. Уменьшение доходности по валютным депозитам объясняется переизбытком зарубежной валюты на счетах российских банков. «Банкам просто некуда девать валюту. На данный момент у нас нет инструментов для инвестиций, или вкладов валюты, потому ставки по депозитам в долларах и евро снижаются. Это логичная реакция на происходящие события» – прокомментировал ситуацию Ашот Симонян, являющийся вице-президентом банка ВТБ24.

Ситуация в банковском секторе, скорее всего, будет оставаться на прежнем уровне, поскольку ЦБ продолжает устанавливать невыгодные кредитным институтам условия и требования, что, конечно же, отражается на всем банковском секторе. Аналитик из БинБанка Наталья Ващелюк советует воспринимать депозиты как хранилище для денег, но никак не способ обогащения. «Тенденция снижения процентных ставок будет продолжаться, в этом нет сомнений. Валютные и рублевые депозиты нужно воспринимать, как способ хранения денег, заработать с их помощью не получится» – добавила Ващелюк.

Паевые фонды

Следующими в списке лучших инвестиционных инструментов идут паевые фонды (ПИФ), держатели которых заработали 0,33% от инвестируемой суммы. Это средние значения, выведенное на основе анализа предложений десяти крупнейших российских банков.

Самую большую доходность показал банк БК Сбережения – 1,88% роста стоимости ПИФов. Худшие показатели у фонда Сбербанк-Биотехнологии – минус 14,5% доходности. Ситуация с выходом Великобритании из ЕС также существенно повлияла на стоимость паевых фондов, показав отток инвестиций в сторону акций драгоценных металлов.

Рынок акций

Что касается рынка акций, то ММВБ показал снижение ставки на 0,26%, что не слишком сильно отразилось на вкладах инвесторов. Но по сравнению с тремя прошедшими месяцами, когда наблюдался заметный рост индексов, от 0,5 до 5,5% в месяц, сегодняшняя ситуация может спровоцировать уход некоторого количества инвесторов, желающих вложить деньги в более надежные фонды.

Василий Танурков, являющийся заместителем начальника отдела анализа рынка финансового учреждения Велес Капитал, рассказал, что за последние три месяца акции золотодобывающих компаний и обрабатывающих производств значительно выросли в цене, что частично отразилось на стоимости акций энергетических компаний, например, Интер-РАО.

Что касается акций российских мобильных операторов, то все они начали дешеветь. Снижение стоимости аналитиками объясняется принятым пакетом антитеррористических законов, предложенным депутатом Ириной Яровой, который обязывает компании мобильной связи закупить дорогостоящую аппаратуру для хранения всех переговоров клиентов. В итоге, акции Мегафон, Билайн и МТС за один месяц просели на 11% и снижение стоимости продолжится.

Финансовые эксперты советуют покупать акции компаний, деятельность которых тесно связана с добычей или переработкой нефти. Их стоимость будет держаться на уровне, возможно, даже расти в ближайшие полгода.

Рынок недвижимости

Сегодняшняя ситуация на рынке недвижимости имеет статус «стабильно-ухудшающаяся». Учитывая снижение качества жизни в России, обычные граждане не считают недвижимость стратегическим инвестиционным инструментом, и не зря. По прогнозам, цены на недвижимость будут медленно но верно снижаться в ближайшие годы.

Россияне не спешат продавать недвижимость в надежде, что стагнация этого сектора рано или поздно завершится. Аналитики полагают, что недвижимость можно рассматривать, как долгосрочные инвестиции, поскольку никаких явных изменений в ближайшем будущем не предвидится.

Наличные деньги

Худший вид инвестирования сегодня – это вклады в зарубежную валюту. За последний месяц доллар, как и евро заметно подешевели по отношению к национальной валюте, что частично повлияло на экономическую ситуацию в стране. Но больше всех пострадали держатели евро, поскольку его стоимость в течение месяца упала на 5,7%. Доллар также заметно подешевел – на 4,98%.

Наталья Орлова, являющаяся главным экономистом банка Альфа-банк, описала ситуацию следующим образом: «Удивительно, но инвесторы воспринимают рубль, как возможность пережить кризис, связанный с Brexit. Из-за того, что рубль сейчас играет роль аутсайдера, мировые события практически никак не отражаются на его стоимости. Это и стало причиной его укрепления, и небольшого подорожания».